banner

سامانه جامع ارزی پویا

سامانه جامع ارزی پویا که بیش از دو دهه از تولید اولین نسخه آن می­گذرد، کلیه فرآیندهای ارزی رایج در واحدهای عملیاتی صف (شعب، واحدها و باجه های ارزی مستقل و وابسته) و همچنین ادارات ستادی امور بین الملل بانک­های ایرانی را پوشش داده و الزامات بانک مرکزی ج.ا.ا را به طور کامل پاسخگو می­باشد.

این سامانه در سیر تکاملی خود توانسته در بعد فرآیندهای کسب و کار با بهره ­مندی از نظرات کارشناسان و مشاوران زبده علوم بانکی همواره پاسخگوی نیازهای روز بانک ها بوده و در بعد فنی نیز با تحقیق و توسعه و بکارگیری دستاوردهای جدید فناوری اطلاعات، به طور مستمر ارتقا یابد. به طوریکه هم اکنون، با افتخار مورد استفاده بزرگترین بانک های ایرانی ارائه دهنده خدمات ارزی می باشد.

سامانه جامع ارزی پویا که مورد تائید مدیران عالی و کاربران محترم پر سابقه بانک ها در حوزه ارز می باشد، موفق شده رضایت مندی کارفرمایان مختلف در 20 سال گذشته را حاصل نماید و به تصدیق بزرگان و پیشکسوتان اموربین الملل بانک ها برای این سامانه، از نظر جامعیت و سهولت انجام فرآیندهای ارزی، رقیبی وجود ندارد.

جایگاه سامانه نرم افزاری در ارائه خدمات ارزی

ارائه خدمات ارزی سودآورترین حوزه خدمات بانکی می­باشد اما جهت انجام مطلوب آن،  بانک باید ویژگی های اصلی این کسب و کار را که برخی از آنها به قرار زیر است مدنظر قرار دهد:

  • رعایت قوانین و مقررات بسیار متنوع، مصوب بانک مرکزی ج.ا.ا و مراجع سیاستی و نظارتی
  • تهیه و ارسال به موقع گزارشهای دقیق و به روز و صحیح مورد نیاز بانک مرکزی
  • پوشش دادن به پیچیدگی موضوع و تنوع زیاد فرآیندها و دستورالعمل های بانکی
  • پشتیبانی از تحولات در مقررات بانکداری بین المللی
  • پاسخگویی شایسته به نیازها و کسب رضایتمندی مشتریان بانک

پاسخگویی مناسب به این ویژگی ها مستلزم استفاده از سامانه نرم افزاری کاملاً تخصصی در حوزه ارز، با نگرشی جامع به کلیه نیازمندی  بانکها در این حوزه می باشد که در عین حال منعطف و مبتنی بر فناوریهای روز نیز باشد.

در نظام بانکداری ایران، خدمات ريالی و خدمات ارزی در دو بخش کاملاً مستقل و منفک از یکدیگر مدیریت و ارائه می­شوند. ارتباط این دو بخش عمدتاً خلاصه می شود به برداشت از حساب ريالی مشتریان در طی روز بابت خدمات ارزی ارائه شده و همچنین انتقال خلاصه عملیات ارزی به سامانه دفترداری (GL) در پایان روز به طوریکه جامعیت دفترداری بانک حفظ گردد.

تفکیک بخش ارز و ريال موجب شده است تا بانک در انتخاب سامانه ارزی مناسب از آزادی عمل بیشتری برخوردار بوده و ملاک انتخاب خود را بر کیفیت و جامعیت فرآیندهای سامانه ارزی منتخب و میزان مطابقت آن با نیازمندیهای امور بین­الملل بانک، سرعت و دقت سامانه در تهیه گزارش­های موردنظر نهادهای نظارتی مانند بانک مرکزی ج.ا.ا، (ITRS، سمتاک، تعهدات و تسهیلات x28 و …) و وزارت امور اقتصاد و دارایی و …، همسازی با سیاست های ارزی بالادستی که متناسب با شرایط روز تغییر میکنند و امکان اعمال سریع تغییرات مربوطه قرار دهد.

005

ویژگیها

یکپارچگی اطلاعاتی و عملیات

  • پایگاه اطلاعاتی سیستم، دراین سامانه متمرکز می‌باشد.
  • زیر سیستم‌‌های مختلف این سامانه در عمل نیز با یکدیگر مرتبط و یکپارچه می‌باشد.
  • زیرسیستم‌‌های مختلف این سامانه در سرور‌های اصلی متمرکز و تمامی کاربران از یک دریچه سرویس‌دهی می‌شوند.
  • فرایند‌های مختلف در زیر سیستم‌‌ها یکپارچه می‌باشد.

پیمانه ای بودن (Modularity)

  • متشکل از چندین زیرسیستم الهام گرفته از تفکیک وظایف در بخش ارزی بانک ها
  • سهولت امر پیاده سازی، نصب، راه اندازی و آموزش سیستم
  • سهولت رفع اشکال، اعمال تغییرات، پشتیبانی های فنی
  • امکان پیاده سازی تدریجی سیستم متناسب با سطح مجاز خدمات ارزی بانک

فعاليت محوري

  • تقسیم هر خدمت به مجموعه ای از فعالیت ها
  • تحلیل و پیاده سازی و فعالیت به عنوان یک موجودیت مستقل
  • امکان تعریف وظایف واحدها با کنار هم قرار دادن فعالیت های مورد نیاز

پارامتريك بودن

  • سهولت اعمال بسیاری از تغییرات با تغییر پارامترهای سیستم
  • تعریف بسیاری از اقلام محاسباتی مانند تعرفه ها، ضرایب و غیره به‌ صورت پارامتر
  • تعریف بسیاری از عوامل کنترلی به‌ صورت پارامتر

چند زبانه بودن

  • امکان ترکیب متون لاتین با فارسی
  • تعریف صفحات لاتین برای مواردی که عمده اصطلاحات لاتین هستند.

قابل اطمینان بودن

  • کنترل­‌های متعدد به‌صورت خودکار در اجرای بخشنامه‌‌ها، دستورالعمل­‌ها و مقررات صادره
  • امکان تعیین تقدم و تأخر اجرای عملیات و کنترل آن از طریق سیستم
  • تعریف الگوی اسناد حسابداری جهت جلوگیری از بروز بسیاری اشتبا‌هات کاربری در ثبت اسناد حسابداری

ارتباط با سوئیفت و سپام ارزی

  • امکان دریافت پیام از سوئیفت و ایجاد پیام سوئیفتی مطابق فرمت های مقرر
  • تولید پیام مطابق فرمت سامانه سپام ارزی

دسترسی به مستندات دیجیتالی در صفحات کاربری (Context Sensitive)

راهنمای کاربری به صورت هوشمند در متن (Context Sensitive)

طراحی و پیاده‌سازی با ساختار سرویس‌گرا و تعامل مبتنی بر سرویس و رخداد(SOA)

استقلال از محیط اجرا در سرور‌ها وایستگاه‌‌های کاری کاربران

برخورداری از طراحی Enterprise و پیاده سازی تحت وب

استفاده از تحلیل های هوش تجاری

دستاوردها

  • ایجاد وحدت رویه در سطح بانک
  • نظارت بر اعمال قوانین و مقررات مصوب
  • کاهش نیاز به کارکنان متخصص در امور ارزی
  • تسهیل و تسریع در انجام وظایف سازمانی برای کاربران
  • تهیه گزارش­‌های مورد نیاز در اسرع وقت و بر اساس اطلاعات به روز (online – Real time)
  • شناسایی سوابق و عملکرد مشتریان (سپرده‌‌ها، تعهدات و بدهی)
  • کنترل تعهدات بانک در مقابل کارگزاران و مدیریت وجوه
  • کنترل موجودی حساب­‌های کارگزاری
  • تطابق آمار (گزارش­‌های سیستمی) با دفاتر (سیستم مالی) به دلیل صدور مکانیزه اسناد حسابداری
  • تولید گزارش­‌ها و اطلاعات مورد نیاز بانک مرکزی: گزارش وضعیت باز ارزی، گزارش تراز ارزی، فایل ضمانتنامه‌‌ها، ارسال مکانیزه اطلاعات سمتاک و ITRS
  • تهیه فایل‌‌های موردنیاز بانک جامع اطلاعات مشتریان اعتباری و ضمانتنامه وزارت امور اقتصادی و دارایی
  • ثبت اطلاعات کامل و جامع از پرونده ‌‌های اعتباری و تسهیلاتی مشتریان
  • صدور مکانیزه اسناد حسابداری در هنگام اجرای فعالیت­‌ها و ثبت اطلاعات توسط کاربران

زیر سیستم ها

حوزه های تحت پوششسامانه جامع ارزی پویا کلیه فعالیتهای ارزی اعم از بخش شعب، واحدهای ارزی و ادارات ستادی ذیربط را پوشش میدهد . در این خصوص بطور کلی به موارد زیر میتوان اشاره نمود:

  • صندوق، خرید و فروش،حوالجات و حساب­‌های ارزی مشتریان
  • حسابداری ارزی
  • روابط کارگزارای و رسیدگی به حساب­‌های کارگزاران
  • واردات کالا و خدمات (ثبت سفارش، اعتبارات/ بروات اسنادی، حواله‌‌های بازرگانی)
  • معاملات ارزی
  • خزانه­داری ارزی
  • ضمانتنامه‌‌های ارزی
  • فاینانس
  • ریفاینانس
  • منابع داخلی
  • حساب ذخیره ارزی
  • صندوق توسعه ملی
  • پیگیری و وصول مطالبات ارزی
  • مدیریت وثایق
  • اطلاعات مشتریان (CIF)
  • شعب خارج از کشور

سامانه‌های جانبی مستقل

طراحی سامانه جامع ارزی طوری است که بخشی از زیرسیستمها این قابلیت را دارند که بطور مستقل نیز در کنار هر سامانه های ارزی دیگری مورد استفاده قرار گیرند. این مجموعه را که نیاز روز تمام بانکهای ایرانی است تحت عنوان  سامانه های جانبی مستقل به شرح زیر معرفی می­نماید:

  • سامانه هوش تجاری
  • سامانه تسهیلات و تعهدات بانکی x28
  • سامانه سمتاک
  • سامانه ITRS
  • سامانه سوییفت
  • سامانه اطلاع و پیام رسانی به کاربران
  • سامانه مدیریت مستندات

در صورتیکه بانک به هر دلیل تمایلی به استفاده از تمام مجموعه سامانه جامع ارزی پویا نداشته باشد، اما هریک از سامانه های جانبی مستقل پویا مورد درخواست باشد، این امکان وجود دارد که این  سامانه ها در کنار سامانه موجود بانک مورد استفاده و بهره برداری قرار گیرد.

فناوری

  • مبتنی بر وب
  • سرویس گرا
  • متمرکز

امنیت

ارتباط ایستگاه‌‌های کاربری با سرور‌های سامانه از طریق بستر امن SSL و پروتکل HTTPS

 

رعایت ملاحظات امنیتی در سطح برنامه کاربردی (Application layer)

شامل کنترل مجوز دسترسی کاربران به فعالیت های سیستم و عملگرهای هر فعالیت (ایجاد، اصلاح، حذف و نمایش اطلاعات). درج تقویم کاری در سیستم شامل اعلام تعطیلات هفتگی و تعطیلات سالیانه جهت کنترل تاریخ صدور اسناد حسابداری. برنامه ریزی و کنترل ایام و ساعات مجاز دسترسی هر کاربر به سیستم. نگهداری کلمه های عبور به‌ صورت رمز شده و امکان تعریف برخی محدودیت ها در حساب ها که در سیستم موجود است.

رعایت ملاحظات امنیتی در سطح پایگاه اطلاعاتی (Database layer)

احراز هویت Clientها برای  Data base server از طریق رمزگذاری Connection strings به منظورایمن سازی در مقابل ورود  Clientهای غیر مجاز به سیستم.